Abrir uma conta em uma das melhores corretoras para investir no exterior é o primeiro passo para quem deseja investir diretamente nos Estados Unidos.
Porém, investir no exterior não é uma tarefa tão simples quanto parece, especialmente pelo fato de se expor a outra economia, outra moeda, outras leis etc.
Assim como a escolha das suas ações internacionais e fundos, a escolha da corretora no exterior é um momento muito importante e que deve ser bem estudado por envolver questões como praticidade, usabilidade, taxas…
Adm
"taxas". Socorro
A boa notícia é que vamos trazer as principais informações sobre as corretoras mais utilizadas para quem deseja investir diretamente no mercado americano morando no Brasil.
Mas antes de qualquer coisa…
Quais as vantagens de investir diretamente nos EUA?
A principal vantagem é a quantidade de ativos que é possível negociar no mercado americano:
- ações de empresas
- REITs
- ETFs
- ADRs.
Juntando as duas bolsas de valores, NYSE (New York Stock Exchange) e a Nasdaq, são mais de 6.000 ativos financeiros negociados.
Outro dado importante é a quantidade de investidores no mercado americano. Fazendo uma comparação, atualmente menos de 2% da população brasileira investe na bolsa de valores. Já nos EUA esse número chega a 55% da população norte-americana.
O porquê desses dados serem importantes está relacionado à liquidez de cada mercado, ou seja, a facilidade com que você transforma um ativo em dinheiro. Essa alta liquidez também dificulta qualquer tipo de manipulação de resultado nas bolsas de valores.
Além da exposição a uma moeda mais forte, diversificação do risco de investir apenas no Brasil e outras vantagens que são comuns para quem investe no exterior.
Qualquer pessoa pode abrir conta em uma corretora nos Estados Unidos?
Definitivamente sim! Hoje, mais do que nunca, esse acesso ao mercado americano tem se tornado cada vez mais fácil e prático, principalmente pelo surgimento de corretoras especializadas em receber pessoas de diversos países que desejam investir nos Estados Unidos.
Então vamos ao que interessa!
Quais as melhores corretoras para investir no exterior?
Neste item irei citar as principais corretoras de valores que o público brasileiro utiliza para investir no exterior, mostrando as suas vantagens e desvantagens. Mas existem outras corretoras que também podem ser utilizadas.
1- Avenue
A Avenue é uma corretora americana, criada exatamente para os brasileiros que desejam investir nos Estados Unidos. Seu fundador, Roberto Lee, criou a Clear Corretora, que hoje faz parte do grupo XP e fazia parte da Ágora Investimentos, plataforma de investimentos do Bradesco.
A principal vantagem é o plano de corretagem zero, o qual o usuário não paga pela taxa de corretagem, porém tem um limite de 10 ordens mensais. Isso significa que, caso você negocie um ativo, seja comprando ou vendendo, até 10 vezes no mês você não pagará corretagem. Acima dessa quantidade a taxa é cobrada de acordo com o valor de cada operação.
Caso você esteja preocupado sobre quanto irá pagar em taxa de manutenção ou de abertura de conta, pode ficar tranquilo porque a Avenue não cobra nada por esses serviços.
Outra grande vantagem para o público brasileiro é o atendimento feito totalmente em português, quaisquer dúvidas ou reclamações, o suporte da corretora será feito na sua língua nativa.
Um ponto muito importante também é que a Avenue possui um sistema próprio de remessas, que significa que você pode transferir o seu dinheiro em real e dentro da própria plataforma da Avenue você pode comprar dólares e mandar para os Estados Unidos. Você também pode fazer o processo inverso.
E se você procura facilidade, a Avenue é uma das corretoras menos burocráticas e mais rápidas para abrir uma nova conta, exatamente por esse foco no público brasileiro.
Uma de suas desvantagens está junto com a vantagem citada, é a limitação para a corretagem zero, portanto se você costuma gerir o seu dinheiro operando muitas vezes ao mês, talvez ela não seja a mais indicada.
Outro ponto negativo para algumas pessoas, é que a corretora não disponibiliza a compra de outros produtos como opções, mercados futuros, fundos de investimento etc. Porém, como muitos investidores já não se preocupam com isso mesmo no Brasil, não é uma desvantagem tão relevante para ser levada em consideração.
2- Passfolio
A Passfolio é uma fintech americana que atua em mais de 170 países para estrangeiros que desejam investir diretamente no mercado americano.
A corretora não possui taxa de corretagem para compras acima de US$ 5,00, ou seja, qualquer negociação acima desse valor, não é cobrado essa taxa.
Porém essa gratuidade se aplica apenas para ordens a mercado, ou seja, a operação será executada pelo preço atual que o ativo estiver sendo negociado naquele momento, isso quer dizer que você não consegue estipular a qual valor você quer comprar ou vender uma ação.
Sobre as taxas de abertura de conta e manutenção, boas notícias, também estão zeradas na Passfolio, não há custos para manter ou abrir a sua conta.
Mesmo que a empresa não esteja exclusivamente voltada para o público brasileiro, ela possui suporte em português também, então todas as informações que precisar você poderá consultar o atendimento deles sem se preocupar com o inglês.
Mais uma vantagem para a conta da Passfolio é o sistema próprio de remessas, que assim como na Avenue, você pode fazer todas as transações envolvendo o câmbio através da própria corretora, sem se preocupar em criar conta em uma plataforma específica de remessas.
O processo de abertura de conta é bem simples e rápido, ganhando mais pontos com os brasileiros que têm aversão ao excesso de papelada e documentos.
O grande ponto negativo da corretora é o seu aplicativo. Os usuários reclamam muito do funcionamento da plataforma travando constantemente, atrasando a execução das ordens de negociação, além de outros bugs que a versão mobile apresenta. A versão web também não fica atrás, principalmente por estar em fase de testes no momento em que este texto é publicado.
Lembrando que na Passfolio não é possível negociar opções, mercados futuros, fundos internacionais de investimentos etc. “Apenas” ações, criptomoedas, REITs, ETFs e ADRs, ou seja, o essencial.
Um grande diferencial da plataforma é a possibilidade de negociar criptomoedas, uma possibilidade que não está presente na Avenue. Porém, para quem estiver interessado em negociar as moedas digitais pela Passfolio, vale dar uma olhada nas taxas, porque nesse caso a corretagem não é zero.
3- TD Ameritrade
A TD Ameritrade é uma corretora americana adquirida pela Charles Schwab, uma das maiores empresas de serviços financeiros dos Estados Unidos.
Diferentemente das outras duas corretoras a TD disponibiliza em sua plataforma, todos os produtos do mercado americano, desde ações até bonds e derivativos, lá você tem acesso completo.
A corretora também mantém as suas taxas de manutenção, corretagem, abertura de conta e de depósito zeradas, facilitando para quem não deseja investir grandes volumes de dinheiro ou mesmo quem pretende negociar ativamente nas bolsas americanas.
Sobre o suporte da corretora, já não tem a mesma atenção ao público brasileiro como a Avenue e a Passfolio. Para conversar com os atendentes, é necessário gastar o seu inglês ou espanhol, porque são os únicos idiomas disponíveis.
Um ponto positivo do suporte é que ao contrário das outras corretoras que atendem apenas no horário em que o pregão está aberto, na TD o atendimento é 24 horas. Ou seja, qualquer dúvida a qualquer momento você consegue solucionar.
A respeito do envio de dinheiro para os EUA, a corretora não oferece um serviço próprio de remessas, portanto é necessário transferir o dinheiro através de um sistema especializado para enviar o seu dinheiro para o exterior e posteriormente depositar na conta da sua corretora. O trabalho aumenta, mas como o custo de depósito é zero, o único impacto é a taxa que a empresa de remessas cobrará.
O processo de abertura de conta já não é tão fácil quanto as outras duas citadas anteriormente, mas está longe de ser um procedimento demorado e extremamente burocrático.
E o último ponto que vale ser destacado é que apesar da TD oferecer acesso completo ao mercado americano, ela não negocia fração de ações, isso quer dizer que para comprar ações pela corretora, é necessário comprar o lote inteiro.
4- Interactive Brokers
A IB é uma corretora que atua no mercado americano desde 1977, uma empresa bem consolidada no setor.
Já começando com o grande diferencial dela é a possibilidade de negociar em 33 países e 135 mercados diferentes, ou seja, ela não negocia apenas ações dos Estados Unidos, mas sim de vários outros lugares diretamente. Claro que junto a isso vem um custo maior.
Falando em custos, ela não possui taxa de abertura e de manutenção para quem quer investir apenas nos EUA. Mas, caso você deseje explorar outros mercados, a taxa de manutenção já passa a ser de US$ 10,00 por mês.
A corretora possui três planos, um deles sem taxa de corretagem com recursos limitados na plataforma e outros dois planos que cobram essa taxa para disponibilizar outras funcionalidades. O valor da corretagem, no entanto, pode ser abatido dos US$ 10,00 da taxa de manutenção para quem aderiu ao plano que possibilita a negociação de ativos no mundo todo.
O suporte da IB é inteiro em inglês, não tem nem a possibilidade de você gastar o seu portunhol lá e seu horário de funcionamento é durante o pregão.
A Interactive Brokers não possui taxa de depósito, mas para retirada é necessário pagar US$ 25,00. Além disso, pela empresa não ter um sistema próprio de remessa, você precisará fazer esse envio do seu dinheiro por outra empresa especializada.
Para quem não tem muita paciência com documentações e abertura de conta, más notícias. O cadastro em si é razoavelmente fácil, mas não é possível dizer a mesma coisa do processo de envio de documentos, pela quantidade necessária, o tempo de envio, aprovação, cadastro de senha etc.
Mas afinal, qual corretora escolher para investir fora?
Isso é muito particular de cada pessoa. Todas as corretoras citadas aqui possuem os seus prós e contras, agora cabe a você decidir quais vantagens você considera mais importantes, quais desvantagens vão pesar ou não na sua decisão e por aí vai.
Você precisa ter em mente, antes de qualquer coisa, quais os seus objetivos ao investir diretamente nos Estados Unidos. A partir disso você conseguirá tomar a decisão mais assertiva para você e o seu dinheiro.
Quer aprender mais sobre quais ativos escolher?
Confira nosso artigo completo sobre Dividend yield, um dos indicadores mais importantes do mercado financeiro.
